反洗钱小课堂案例——勿轻易与未知交易对手发生资金往来

嗨滁小编

  近日，一位年轻男士来到兴业银行滁州分行营业部，表示其银行卡无法正常使用，欲查明原因并让工作人员为其恢复正常。经核查，该银行卡管控前与多名外地的个人客户发生转账行为，被系统监测到交易异常，已暂停非柜面业务，该客户表示交易是家人让其帮忙进行转账，未曾想到会发生风险。

  工作人员告知客户，该卡因交易异常暂不能解除管控，并再次重申，持卡人不得将本人银行卡给他人过渡资金，不得出租出借银行卡，不轻易给不了解交易背景的人员转账，否则易成为违法犯罪分子的“工具人”，若情节严重，还可能会承担法律责任。

  在日常生活中，大家应当增强反洗钱意识，妥善保管身份证、银行卡等资料，不轻易与未知交易对手发生资金往来，拒绝银行卡的出租、出借、买卖行为。

温馨提醒：投资有风险，理财须谨慎