兴业银行滁州分行成功堵截一起跨境汇款风险事件

坏坏参谋

      近日，兴业银行滁州分行成功堵截一起企业跨境汇款风险事件，帮助客户避免资金损失35万欧元（折合人民币约246万元）。

      2022年9月13日下午，安徽XX有限公司通过兴业银行单证通系统线上发起一笔境外汇款业务用于支付进口设备货款，兴业银行滁州分行公司金融部外汇业务人员在对该笔业务的审核过程中发现，该笔汇款的收款人为德国，但收款银行是越南的，收款银行与收款人所在的国家并不相符，这一点引起了银行工作人员的高度警惕，遂联系企业会计进行核实。经企业与对方再次确认后发现，由于境外客户邮箱受黑客攻击导致发票上收款银行信息被篡改，企业收到的邮件中收款账户信息为虚假信息。

      企业立即将核实结果反馈给银行并取消了该笔汇款申请。最终，在该行的帮助下成功堵截了一起跨境汇款风险事件的发生，避免了企业的重大资金损失。事后，该企业财务负责人及外贸部负责人先后致电兴业银行表示感谢，对该行经办人员专业细心、认真负责的工作态度予以了高度肯定。

      通过此次事件也给广大企业提个醒，目前国内企业与境外企业贸易往来习惯使用邮件进行沟通和文件收发，其中对于涉及资金划转的信息，请务必高度警惕，通过电话、视频、邮件、传真等方式多方确认无误后再进行汇款，避免落入陷阱。（通讯员：李菡）

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