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在加密货币交易所（CEX和部分合规DEX）中，防止洗钱（AML）?和?了解你的客户（KYC）?是确保合规与安全的重要机制。本文将详细讲解?什么是AMLKYC、交易所如何执行、以及投资者需要注意的要点。

一、什么是AML与KYC

1AML（Anti-MoneyLaundering，反洗钱）

指一系列法律与措施，防止利用交易所进行洗钱、恐怖融资、非法资金转移等行为。

核心目标：

追踪资金来源

防范黑钱进入金融体系

避免交易所被用于犯罪行为

2KYC（KnowYourCustomer，了解你的客户）

指交易所要求用户提供身份信息、居住地址、资金来源等，用于验证用户身份。

常见要求：

身份证件（护照、身份证）

地址证明（水电账单、银行账单）

面部识别或视频验证

二、交易所如何执行AML与KYC

环节

执行方式

注册开户

要求用户上传身份证件、地址证明，进行认证

交易监控

使用链析工具（如Chainalysis、Elliptic）监控可疑资金流动

大额交易申报

超过一定金额的提现或交易需额外审核和报备

黑单过滤

拒绝来自制裁、被列入恐怖融资单的用户

风险评分系统

对用户账户建立风险等级，高风险账户需额外KYC或限制提现

、各大交易所的AMLKYC践（2025）

币安（Binance）要求全球用户完成基础KYC（身份证+人脸识别），部分地区需高级KYC（地址证明）。AML系统时监控链上资金流动。

OKX推出多级KYC：未认证账户仅能浏览行情，KYC1可小额交易，KYC2才能提币。

Coinbase作为美国上市，遵守比较严格的AMLKYC规则，所有用户必须全量验证身份。

火币（HTX）对亚洲用户要求严格认证，并加强对大额USDT转账的监控。

四、为什么交易所必须做AMLKYC

合规性

满足各国监管道要求（如FATF反洗钱标准、美国FinCEN、欧盟MiCA）。

安全性

防止黑钱流入，减少被黑客攻击、诈资金的使用。

保护用户

避免资金被冻结或被卷入犯罪案件。

五、对用户的影响

好处

资金更安全，合规风险降低。

被黑客盗币后，有机会追溯资金。

风险不便

隐私暴露（身份证、地址信息）。

审核时间长，大额提现可能延迟。

部分地区用户可能因监管道原因被限制交易。

六、投资者的安全建议

在?主流合规交易所?完成KYC，减少资金被冻结的风险。

不要使用多个假身份，否则可能被封号。

合理规划交易额度，避免频繁触发大额审核。

资产分散存放，交易所热存，冷钱包长存。

??总结

AML：防止洗钱和恐怖融资

KYC：验证用户身份，确保资金合法

趋势：未来所有主流交易所都会要求完整AMLKYC

投资者策略：合规使用交易所，同时做好资产安全管道理

??一句话记住：

未来的加密世界，“合规”是进入的门票。AMLKYC不仅是监管道要求，也是保护用户和交易所生态的必要手段。